חברת דה סרוויס פיתחה מתודולוגיית עבודה ייחודית לבניית תכנית פיננסית אסטרטגית, המבוססת על המאפיינים הייחודיים של  כל לקוח תוך התבססות ומתן מקום מרכזי לשאיפות הלקוח, לרצונותיו, צרכיו וחלומותיו. מטרת העל היא כמובן איזון נכסי הלקוח, בנייה של תכנית אסטרטגית לשילוב היעדים עם הצרכים העתידיים של הלקוח וכן הכנת תכנית פרישה והעברה בין-דורית של נכסים.

העברת הפעילות הפיננסית דרך גורם אחד מזרזת תהליכים מורכבים ומייעלת את כלל הפעילות, ההשקעות, החיסכון והראייה העתידית בצורה הוליסטית. נקודת מבטה של חברה יציבה ושל מתכנן פיננסי מנוסה חשובה להגדרת יעדים מדויקים תוך התחשבות במצב הקיים, עם שאיפה להגדרת תהליכי עבודה ומטרות שעל פי הן יש לפעול אל מול משק הבית.

The post ניהול עושר משפחתי והחשיבות של גורם חיצוני בשימורו appeared first on דה סרוויס.

טכנולוגיה משלימה או איום פוטנציאלי?

באופן טבעי, הדעות כלפי הטכנולוגיה החדשנית מתחלקת לשני קצוות – הקצה האחד מקבל בזרועות פתוחות טכנולוגיות חדשות ומתפתחות, והקצה השני מביע חשש מהאפשרות לדחיקה הצידה של הגורם האנושי. חלק מהחשש הוא כלפיי המסוגלות של טכנולוגיה כזו יכולה לבצע הליכים פיננסים מורכבים, טכנית ורגשית וכמו כן קיים חשש סביר מפני האפשרות לאיומים מסוגים שונים הקיימים במערכות אוטומטיות שכאלו, לדוגמה פריצות לשרתים, תקלות באבטחת מידע, דליפת מידע רגיש וכדומה.

בשנת 2015, כף המאזניים הייתה כמעט שוויונית, עולם התכנון הפיננסי רעש ורגש – כמעט מספרים שווים שהאמינו כי מדובר בפוטנציאל גדול, ולעומת זאת – כאלו שהאמינו שהתכנון האוטומטי ייצר יותר נזק מתועלת עבור עולם הפיננסים.

נכון לימנו, מרבית עולם התכנון הפיננסי נשען על הקשר האנושי והאינטראקציה האנושית, שהם כה חשובים ללקוח, וכן גם למעניק השירות. ההקשבה, הרגשת הלקוח, הפרשנות וחקירתו של מידע כמותי הנם החלקים העיקריים בתהליך התכנון הפיננסי, והם לא ניתנים להחלפה, ובטח שלא ע"י מחשב קר ומנוכר, ובחברת דה סרוויס שמים דגש מיוחד על נושא הקשר האישי מול הלקוח.

ייעוץ הוליסטי הוא הפתרון הראוי

ישנו צורך שאין לזלזל בו בהבנה של ניואנסים אנושיים עדינים, סקירה של רצונות הלקוח, הנקודות המרכזיות בחייו, הקשבה ליעדים שלו, ואורח החיים שלו. טכנולוגיה לא תוכל לקחת בחשבון את כל אלו, מעצם היותה קרה ומחושבת, ומייחסת חשיבות אך ורק לנתונים ודאטה אמפיריים.

עם זאת, אין ספק כי ייעוץ הוליסטי – כזה המורכב מהפן האנושי בשילוב של טכנולוגיות מתקדמות, יכול להוות את הפתרון המקיף והראוי ביותר. המתכננים הפיננסים החכמים והטובים ביותר, יודעים לאפשר לטכנולוגיה לבצע את העבודה לשמה היא נועדה – ולבני האדם את העבודה בה הם מתמחים. הכלים האוטומטיים מצריכים מהיועצים להיות אף יותר אנושיים, וזאת מפני שהיחס האישי הופך לערך המוסף בשירות שמוענק ללקוח – ובכך מסכמים המומחים של חברת דה סרוויס את האני מאמין של החברה.

The post חברת דה סרוויס לתכנון פיננסי אסטרטגי נוגעת בשאלה – האם הרובוטים יחליפו את המתכנן הפיננסי האנושי? appeared first on דה סרוויס.

כיצד תוכלו לשמור על רמת החיים, ולא להתפשר על דברים משמעותיים עבורכם? עומר גטניו בכתבה לאתר דה מרקר, מסביר כיצד התייעצות עם גורם מוסמך, הנקרא מתכנן פיננסי, יכול לשמר את רמת החיים אליה אתם רגילים, וזאת תוך כדי תכנון מוקפד.

The post עומר גטניו לדה מרקר: אימוץ המתכננים הפיננסים הוא הפיתרון הראוי להתנהלות כספית נכונה! appeared first on דה סרוויס.

לקריאת הכתבה המלאה בכלכליסט עם עומר גטניו ועו"ד ערן בלטמן לחצו

The post כלכליסט: מומחי חברת דה סרוויס מסבירים כיצד ייראו חייכם לאחר היציאה לפנסיה appeared first on דה סרוויס.

לעומר רקע רב בתחום הפנסיוני והביטוחים, והוא אמר לדה מרקר כי :"מערכות היחסים בין חברות הביטוח ויצרני מוצרי החיסכון ובין הסוכנים היו אהבה־שנאה לאורך השנים. מצד אחד, חברות הביטוח נהנו מפעילות המכירות של הסוכנים שהרעיפו עליהם מאות מיליארדי שקלים של חסכון מנוהל, ומצד שני תמיד חיפשו את הדרך לצמצם את התשלום לסוכנים ולנסות לעקוף אותם בכל הזדמנות אפשרית".

לקריאת הכתבה המלאה בדה מרקר

The post דה מרקר: מנכ"ל חברת דה סרוויס – עומר גטניו מסביר אודות מוצרי בסיס פנסיוניים appeared first on דה סרוויס.

"לפני 5 שנים, התחלנו בקורס הראשון, קומץ של "משוגעים לעניין", מאז חלפו חמש שנים ואנו כיום כבר בקורס ה-20 במספרו, מה שמוכיח כי עולם המתכננים הפיננסיים הולך ומתפתח". אומר עומר גטניו.

לצפייה בנאומו המלא של עומר גטניו

The post עומר גטניו, יו"ר איגוד המתכננים הפיננסים לשעבר, בכנס ה-5 של האיגוד appeared first on דה סרוויס.