כשל זה פוגע גם בצרכנים, ברור שגם אם האזרח משתמש בשירות ייעוץ מצוין בתחום מסוים, אין בשירות מספיק על מנת להביא לקוחות לפרישה בצורה מכובדת. זאת מכיוון שראיית העולם של כל מומחה כזה, מוגבלת למקצוע בו הוא עוסק. במילים אחרות, צריכה להיות פלטפורמה אשר כוללת בתוכה מומחים ממגוון תחומים כגון פנסיה, מיסוי, השקעות, סיכונים ונדל"ן, אשר באמצעותה ניתן לראות את התמונה המלאה, ולתכנן את העתיד הכלכלי בצורה יעילה יותר.

בשנים האחרונות, נוצרה בישראל קהילה של מתכננים פיננסים מוסמכים (Certified Financial Planner), אשר הוסמכו למקצוע ועברו מבחן הסמכה בינלאומית, עם הקפדה על רמה מקצועית גבוהה, המגובה בלימודי המשך הנערכים מדי שנה.

The post דה סרוויס על איך אפשר להתמודד עם הירידה ברמת החיים לאחר גיל הפרישה? appeared first on דה סרוויס.

טכנולוגיה משלימה או איום פוטנציאלי?

באופן טבעי, הדעות כלפי הטכנולוגיה החדשנית מתחלקת לשני קצוות – הקצה האחד מקבל בזרועות פתוחות טכנולוגיות חדשות ומתפתחות, והקצה השני מביע חשש מהאפשרות לדחיקה הצידה של הגורם האנושי. חלק מהחשש הוא כלפיי המסוגלות של טכנולוגיה כזו יכולה לבצע הליכים פיננסים מורכבים, טכנית ורגשית וכמו כן קיים חשש סביר מפני האפשרות לאיומים מסוגים שונים הקיימים במערכות אוטומטיות שכאלו, לדוגמה פריצות לשרתים, תקלות באבטחת מידע, דליפת מידע רגיש וכדומה.

בשנת 2015, כף המאזניים הייתה כמעט שוויונית, עולם התכנון הפיננסי רעש ורגש – כמעט מספרים שווים שהאמינו כי מדובר בפוטנציאל גדול, ולעומת זאת – כאלו שהאמינו שהתכנון האוטומטי ייצר יותר נזק מתועלת עבור עולם הפיננסים.

נכון לימנו, מרבית עולם התכנון הפיננסי נשען על הקשר האנושי והאינטראקציה האנושית, שהם כה חשובים ללקוח, וכן גם למעניק השירות. ההקשבה, הרגשת הלקוח, הפרשנות וחקירתו של מידע כמותי הנם החלקים העיקריים בתהליך התכנון הפיננסי, והם לא ניתנים להחלפה, ובטח שלא ע"י מחשב קר ומנוכר, ובחברת דה סרוויס שמים דגש מיוחד על נושא הקשר האישי מול הלקוח.

ייעוץ הוליסטי הוא הפתרון הראוי

ישנו צורך שאין לזלזל בו בהבנה של ניואנסים אנושיים עדינים, סקירה של רצונות הלקוח, הנקודות המרכזיות בחייו, הקשבה ליעדים שלו, ואורח החיים שלו. טכנולוגיה לא תוכל לקחת בחשבון את כל אלו, מעצם היותה קרה ומחושבת, ומייחסת חשיבות אך ורק לנתונים ודאטה אמפיריים.

עם זאת, אין ספק כי ייעוץ הוליסטי – כזה המורכב מהפן האנושי בשילוב של טכנולוגיות מתקדמות, יכול להוות את הפתרון המקיף והראוי ביותר. המתכננים הפיננסים החכמים והטובים ביותר, יודעים לאפשר לטכנולוגיה לבצע את העבודה לשמה היא נועדה – ולבני האדם את העבודה בה הם מתמחים. הכלים האוטומטיים מצריכים מהיועצים להיות אף יותר אנושיים, וזאת מפני שהיחס האישי הופך לערך המוסף בשירות שמוענק ללקוח – ובכך מסכמים המומחים של חברת דה סרוויס את האני מאמין של החברה.

The post חברת דה סרוויס לתכנון פיננסי אסטרטגי נוגעת בשאלה – האם הרובוטים יחליפו את המתכנן הפיננסי האנושי? appeared first on דה סרוויס.