מאמרים

הורים וילדים: החשיבות של העברת עושר בין דורית

לפי חברת דה סרוויס, להעברת עושר בין דורית יש השפעה משמעותית על העתיד הפיננסי של כל המשפחה. על מנת שההעברה תהיה חלקה ככל הניתן, המשפחות והמתכנתים הפיננסיים שלהן, חייבים לעבוד ביחד, על מנת ליצור תכנית מדוייקת למעבר של עושר מדור לדור. "הורים צריכים למצוא את הדרך האפקטיבית ביותר להטמיע את ערכי הכסף והעסק לילדיהם, וליישם …

הורים וילדים: החשיבות של העברת עושר בין דורית לקריאה »

דה סרוויס על איך אפשר להתמודד עם הירידה ברמת החיים לאחר גיל הפרישה?

באחד מדוחותיו של מבקר המדינה שהוגש בעבר, נמתחה ביקורת קשה על אגף שוק ההון, הביטוח והחיסכון במשרד האוצר, זאת עקב מחדלים, הגורמים לציבור לסבול מבעיות כלכליות. מחדלים אלה לפי הדו"ח, נובעים מחוסר תכנון שיטתי בהכנסה פנסיונית, שמשמעותו ירידה מובטחת ברמת החיים בעת הפרישה לגמלאות. לדברי דה סרוויס, אחת הבעיות המהותיות ביותר לפי דו"ח המבקר, היא …

דה סרוויס על איך אפשר להתמודד עם הירידה ברמת החיים לאחר גיל הפרישה? לקריאה »

ניהול עושר משפחתי והחשיבות של גורם חיצוני בשימורו

חברת דה סרוויס הוקמה במטרה להציע שיטה אסטרטגית מובילה לניהול פיננסי משפחתי. ניהול פיננסי מדויק ומדוקדק בקרב משקי בית אמידים, הוא בעל חשיבות יוצאת דופן. מדובר באתגר משמעותי חשוב מאין כמוהו, לשימור והגדלת ההון הקיים. חברת דה סרוויס פיתחה מתודולוגיית עבודה ייחודית לבניית תכנית פיננסית אסטרטגית, המבוססת על המאפיינים הייחודיים של  כל לקוח תוך התבססות …

ניהול עושר משפחתי והחשיבות של גורם חיצוני בשימורו לקריאה »

חברת דה סרוויס לתכנון פיננסי אסטרטגי נוגעת בשאלה – האם הרובוטים יחליפו את המתכנן הפיננסי האנושי?

כניסה של מתחרה חדש לשוק תחרותי ממילא, תמיד מהווה איום במידה כלשהי. על אחת כמה וכמה כשמדובר באיום שלגורם האנושי קשה להתחרות בו, מבחינת שליפת הנתונים ומהירות העבודה. הרי המכונה לא לוקחת ימי חופש, אינה מושפעת מביולוגיה, ורמת הדיוק שלה גבוהה בהרבה משל הגורם האנושי, מציינים המומחים של חברת דה סרוויס לתכנון פיננסי. בשנתיים האחרונות …

חברת דה סרוויס לתכנון פיננסי אסטרטגי נוגעת בשאלה – האם הרובוטים יחליפו את המתכנן הפיננסי האנושי? לקריאה »

the service

צעד אחד קדימה – השקעות נדל"ן ככקרקע יציבה לפנסיה

כל אדם שהיה שכיר או עצמאי בחייו, מכיר היטב את התחושה העולה כאשר מתעוררת המחשבה על יציאה לפנסיה. מצד אחד – נפתח בפניך עולם ומלואו של זמן פנוי, עיסוק בתחביבים, מנוחה לעת גיל מבוגר והשקעה בכל מה שלא היה לך את הזמן לעשות לפני הפנסיה. ומאידך, כאשר לאדם ישנה הכנסה יציבה וקבועה, יש בכך אלמנט …

צעד אחד קדימה – השקעות נדל"ן ככקרקע יציבה לפנסיה לקריאה »

עומר גטניו, מנכ"ל דה סרוויס – הטבת המס של הממשלה תגיע רק לכ-500 ש"ח בשנה

הבשורה הדרמטית של הממשלה התבררה כלא דרמטית כלל, זאת לאחר שהממשלה הגבילה את ההפקדה השנתית ל־100 ש"ח בלבד. אם מפקידים סכום כזה במשך 15 שנה, בהנחה של 4% תשואה בשנה, נהנה מהטבה של כ־500 ש"ח בשנה בלבד. קופת הגמל להשקעה נוצרה כאופציה נוספת שניתן להשתמש בה, כחלופה לקרנות נאמנות, פיקדונות בבנקים, פוליסות חיסכון וניהול תיקים. …

עומר גטניו, מנכ"ל דה סרוויס – הטבת המס של הממשלה תגיע רק לכ-500 ש"ח בשנה לקריאה »